2020年，吉林假廣金38歲的地指多萬(wàn)王芳創(chuàng )業(yè)成立了蘇州閃淘數據科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“蘇州閃淘”），先后研發(fā)3款“助貸APP”，控蘇扣押將有貸款需求的州企用戶(hù)引流給信貸機構。而王芳的業(yè)虛元資公司則靠信貸機構傭金、用戶(hù)會(huì )費和頁(yè)面廣告實(shí)現盈利。告罪
2023年4月，違規吉林省龍井市公安機關(guān)以涉嫌“詐騙罪”為由，吉林假廣金將王芳等4名主要人員從蘇州帶往龍井進(jìn)行調查。地指多萬(wàn)2024年5月，控蘇扣押龍井檢察院又以“虛假廣告罪”對4人提起公訴。州企王芳的業(yè)虛元資愛(ài)人汪建明說(shuō)，檢察院認為APP并不存在詐騙，告罪但頁(yè)面上有“立即提現”“最高可貸款多少額度”等內容。違規
事發(fā)兩年來(lái)，吉林假廣金王芳和汪建明心里始終有一連串疑問(wèn)：所謂受害人中，僅2人是龍井本地戶(hù)籍且住在龍井，一共交了190多元會(huì )員費，不夠詐騙罪標準，為何能立案？頁(yè)面上的“引流話(huà)術(shù)”，是金融類(lèi)APP頁(yè)面上常見(jiàn)的內容，即便有夸大成分，也該是行政處罰和整改，為何直接認定刑事犯罪？王芳等人被抓后，按規定應凍結的1800多萬(wàn)元企業(yè)和個(gè)人資金，為何被違規扣押劃轉？
突如其來(lái)的跨省調查
王芳曾是一家上市金融公司的貸款業(yè)務(wù)項目經(jīng)理，遭遇裁員后，她帶領(lǐng)項目組人員創(chuàng )辦蘇州閃淘，研發(fā)“山桃街”“淘金薈”“淘惠花”三款助貸APP。汪建明介紹：“蘇州閃淘與三四家金融企業(yè)合作，用戶(hù)注冊申請貸款后，閃淘會(huì )將用戶(hù)信息推送給信貸機構，由信貸機構審核貸款資質(zhì)和額度，閃淘研發(fā)的APP相當于貸款渠道平臺?！?/p>
3款APP首頁(yè)
企業(yè)資料顯示，蘇州閃淘自2020年創(chuàng )辦3年里，員工從幾個(gè)人發(fā)展到了幾十人，納稅總額達到了1275萬(wàn)元，曾獲得蘇州市“科技型中小企業(yè)”稱(chēng)號。
2023年4月23日，一場(chǎng)跨省調查改變了企業(yè)命運。汪建明回憶，當天早晨8點(diǎn)多，龍井市公安機關(guān)辦案人員到他家，稱(chēng)蘇州閃淘涉嫌詐騙，隨后他和王芳被帶至公司。當天下午5點(diǎn)多孩子放學(xué)時(shí)，汪建明才被允許離開(kāi)，王芳則和所有員工被帶走調查。
蘇州閃淘
蘇州閃淘前員工孟欣（化名）回憶說(shuō)，員工們被帶走后陸續接受了訊問(wèn)，直到次日才獲釋?zhuān)醴己土硗?位管理人員則被刑事拘留，帶往龍井市。
據悉，龍井市公安局偵查大隊是在工作中發(fā)現“淘惠花”“淘金薈”貸款平臺涉嫌詐騙，2023年4月15日，公安機關(guān)就已經(jīng)開(kāi)始立案調查。
管轄權之爭和罪名變化
“立案前，龍井公安局詢(xún)問(wèn)的多位APP用戶(hù)，都不是龍井戶(hù)籍，也不在龍井居住，按規定應將案子移交受害人或嫌疑人所在地執法單位，但龍井沒(méi)移交?！蓖艚髡f(shuō)，“立案當天警方找到2位龍井本地用戶(hù)，但兩人充值會(huì )員金額分別是97.61元和97.7元，合計195.31元。而詐騙罪最低立案標準是3000元，不足200元根本達不到立案條件?！?/p>
2023年5月，龍井公安局向龍井檢察院申請批捕王芳等人，檢察院審查后認為無(wú)逮捕必要。同年6月1日，王芳等人被羈押37天后，家屬收到取保候審通知。
王芳被取保候審
汪建明和其他犯罪嫌疑人家屬趕到龍井接人，卻被要求先交錢(qián)，王芳交了150萬(wàn)，剩下3人各交15萬(wàn)—20萬(wàn)。此后，王芳等人多次被要求到龍井做筆錄，2023年12月底，王芳告訴汪建明，公安機關(guān)對他們的訊問(wèn)內容不再涉及詐騙，轉而聚焦3款APP是否存在虛假內容。
2024年5月，龍井檢察院對王芳4人提起公訴，罪名變更為“虛假廣告罪”，辦案機關(guān)將3個(gè)APP上200多萬(wàn)用戶(hù)，都認定為受害人。
虛假廣告還是引流話(huà)術(shù)？
2025年7月，該案在龍井市法院開(kāi)庭審理，控辯雙方圍繞虛假廣告內容交鋒。檢方指出APP頁(yè)面有“立即提現”“最高可貸款多少額度”“多少人排隊審核”等文字，認為這些存在虛構成分的內容誘導用戶(hù)購買(mǎi)會(huì )員，部分用戶(hù)充值后未成功貸款，蘇州閃淘涉嫌虛假廣告罪。
APP會(huì )員有多項權益
取保候審期間，王芳錄制了3款APP的操作演示視頻，視頻顯示：無(wú)論是否為會(huì )員，蘇州閃淘都會(huì )將用戶(hù)推送至信貸機構，成為會(huì )員后推送時(shí)效會(huì )更快；3款APP首頁(yè)及多個(gè)內頁(yè)，都標注了貸款成功與否取決信貸機構審核結果的提醒；會(huì )員享有貸款被拒賠付、購物優(yōu)惠券、視頻會(huì )員等權益；會(huì )員費用是99元每年，若會(huì )員用戶(hù)被多家信貸機構拒貸，可隨時(shí)在線(xiàn)申請退會(huì )員費。
APP上設有會(huì )員退費通道
“‘立即提現’‘最高可貸款多少額度’‘多少人排隊審核’等表述雖有夸大成分，但都是金融類(lèi)APP常見(jiàn)話(huà)術(shù)，就像某購物APP‘領(lǐng)現金’游戲，也都使用類(lèi)似引流話(huà)術(shù)?！蓖艚髡f(shuō)，企業(yè)已盡到提醒義務(wù)，且有會(huì )員權益，提供退款通道，即使有夸大成分，用戶(hù)可以選擇退款，相關(guān)部門(mén)也可以采用行政處罰手段，罰款或整改，“刑法謙抑性原則要求，有民事、行政法律手段時(shí)，不應直接啟動(dòng)刑法?！?/p>
企業(yè)資金被違規扣押？
除人員被抓，蘇州閃淘企業(yè)資金也遭到了扣押。
汪建明說(shuō)，王芳等人取保候審后，2023年6月至12月間，龍井市公安局辦案人員多次到蘇州，將企業(yè)賬戶(hù)內的1600余萬(wàn)元資金，分多筆違規扣押并劃轉。
根據公安部2021年發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步依法嚴格規范開(kāi)展辦案協(xié)作的通知》第十四條規定，涉案人員、企業(yè)金融賬戶(hù)內的財產(chǎn)，僅可依法凍結，嚴禁以劃轉、轉賬等方式變相扣押；違法扣押的財產(chǎn)，公安機關(guān)應按原渠道退回；上級公安機關(guān)發(fā)現下級違法扣押的，需責令其退回；經(jīng)審核確系涉案財產(chǎn)的，才可依法凍結。
王芳取保候審時(shí)，被要求交納150萬(wàn)元轉入龍井市財政賬戶(hù)。
“庭審時(shí)，檢方稱(chēng)企業(yè)1600萬(wàn)元資金和4人取保候審繳納的200多萬(wàn)元，已劃轉到當地財政賬戶(hù)，這明顯違規?！蓖彫F場(chǎng)，有辯護人對此提出質(zhì)疑，辦案人員卻稱(chēng)是王芳等人自愿轉賬，“王芳庭審時(shí)明確否認自愿，可就算自愿，也不能違規。庭審結束后，王芳等人，突然被變更了刑事措施，又在龍井市被收押了?！?/p>
對于該案管轄權爭議、企業(yè)和個(gè)人資金被違規扣押的問(wèn)題，9月11日，津云新聞?dòng)浾叻謩e聯(lián)系了龍井市公安局、檢察院和法院。
龍井市法院工作人員稱(chēng)，對于案件并不清楚，建議記者聯(lián)系公安機關(guān)；龍井市公安局相關(guān)辦案人員稱(chēng)公安機關(guān)是合法合規辦案，但對管轄權、扣押資金等問(wèn)題，該辦案人員表示“不方便透露”；龍井市檢察院稱(chēng)，想要了解情況，需聯(lián)系龍井市委宣傳部。
9月11日下午，津云新聞?dòng)浾呗?lián)系了龍井市委宣傳部，工作人員稱(chēng)，會(huì )將情況匯報給相關(guān)領(lǐng)導，了解情況后再回電。截至記者發(fā)稿前，尚未接到龍井市委宣傳部回電。
（津云新聞?dòng)浾?鮑燕）
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