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　　而這并非個(gè)例，栽跟頭自去年“9·24”行情啟動(dòng)以來(lái)，新開(kāi)A股開(kāi)戶(hù)熱潮持續升溫，戶(hù)數違規行為也隨之頻發(fā)。連升上交所最新數據顯示，月又有券業(yè)部8月A股新增開(kāi)戶(hù)數達265.03萬(wàn)戶(hù)，商營(yíng)環(huán)比增長(cháng)約35%，開(kāi)戶(hù)實(shí)現連續三個(gè)月回升；今年前8個(gè)月新開(kāi)戶(hù)數合計更是招攬高達1721.17萬(wàn)戶(hù)，同比增幅約48%。不規在開(kāi)戶(hù)數激增的栽跟頭背后，投資者適當性審查流于形式、新開(kāi)協(xié)助投資者規避合規要求等問(wèn)題突出，戶(hù)數個(gè)別營(yíng)業(yè)部甚至在客戶(hù)招攬、連升產(chǎn)品銷(xiāo)售全鏈條存在違規。月又有券業(yè)部

　　審查走形式、商營(yíng)給答案造假！開(kāi)戶(hù)熱潮中券商頻觸合規紅線(xiàn)

　　事實(shí)上，華寶證券長(cháng)沙茶子山東路證券營(yíng)業(yè)部只是當前券商開(kāi)戶(hù)違規現象的一個(gè)縮影。隨著(zhù)去年“9·24”行情啟動(dòng)后新增開(kāi)戶(hù)數的大幅增長(cháng)，券商營(yíng)業(yè)部在開(kāi)戶(hù)環(huán)節的各類(lèi)違規行為不斷浮出水面。

　　據記者梳理，今年以來(lái)券商開(kāi)戶(hù)環(huán)節最突出的問(wèn)題是投資者適當性審查流于形式。具體來(lái)看，部分營(yíng)業(yè)部未勤勉盡責地審慎核查投資者開(kāi)戶(hù)及權限開(kāi)通所需材料，無(wú)論是新三板開(kāi)戶(hù)還是私募產(chǎn)品購買(mǎi)，相關(guān)資質(zhì)審核往往“走過(guò)場(chǎng)”；更有甚者，未全面、準確了解投資者的風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗等核心信息，便貿然為其辦理開(kāi)戶(hù)或開(kāi)通高風(fēng)險業(yè)務(wù)權限。今年2月，陜西證監局就指出，申港證券陜西分公司在辦理新三板開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，存在未勤勉盡責、審慎核查投資者提供相關(guān)材料的問(wèn)題。

　　比審查缺位更嚴重的是，部分營(yíng)業(yè)部及從業(yè)人員主動(dòng)協(xié)助或誘導投資者規避合規要求，為追求業(yè)績(jì)直接突破合規底線(xiàn)。

　　這類(lèi)行為的典型表現為向客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)或投資知識測試的標準答案，甚至明確要求客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)資料中填寫(xiě)虛假信息，人為制造投資者符合開(kāi)戶(hù)或購買(mǎi)條件的假象，嚴重破壞了開(kāi)戶(hù)環(huán)節的真實(shí)性與合規性。今年3月，江蘇證監局披露的案例頗具代表性：信達證券無(wú)錫金融一街證券營(yíng)業(yè)部個(gè)別員工不僅向客戶(hù)提供風(fēng)險測評答案，要求客戶(hù)填寫(xiě)虛假開(kāi)戶(hù)資料，還在未全面準確了解投資者適當性的情況下推介私募產(chǎn)品。

　　追根溯源，這些開(kāi)戶(hù)違規行為的發(fā)生，核心在于營(yíng)業(yè)部?jì)炔抗芾淼娜蔽?，合規管理未能有效滲透到開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節，自然無(wú)法及時(shí)發(fā)現和制止員工的違規操作。

　　無(wú)資質(zhì)賣(mài)基金、委托第三方攬客：券商營(yíng)業(yè)部違規亂象頻現

　　券商的合規問(wèn)題并非僅存在于開(kāi)戶(hù)環(huán)節，從開(kāi)戶(hù)前的客戶(hù)招攬到開(kāi)戶(hù)后的產(chǎn)品銷(xiāo)售，均暴露出諸多問(wèn)題，。

　　這類(lèi)問(wèn)題主要分為“資質(zhì)不符”與“崗位越界”兩類(lèi)，最突出的情形是未取得基金從業(yè)資格的人員直接參與基金銷(xiāo)售，被下達基金銷(xiāo)售任務(wù)，或在取得資質(zhì)前便開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。國盛證券景德鎮廣場(chǎng)南路證券營(yíng)業(yè)部、中銀證券呼和浩特新華東街證券營(yíng)業(yè)部等多家機構均因類(lèi)似問(wèn)題被監管關(guān)注。

　　在客戶(hù)獲取的源頭環(huán)節，委托非合規主體招攬、采用不正當激勵的違規行為也較為常見(jiàn)。記者梳理今年以來(lái)的違規案例發(fā)現，多家券商營(yíng)業(yè)部存在委托銀行工作人員、證券經(jīng)紀人以外的個(gè)人或第三方機構等非法定授權主體進(jìn)行投資者招攬的情況，華西證券義烏商城大道證券營(yíng)業(yè)部、中山證券合肥分公司、西南證券大連分公司等均在此類(lèi)問(wèn)題上“栽了跟頭”。同時(shí)，以不正當激勵招攬客戶(hù)的現象也屢禁不止，華龍證券重慶永川人民大道證券營(yíng)業(yè)部就因向客戶(hù)贈送實(shí)物禮品等變相激勵方式招攬客戶(hù)而涉違規。

　　進(jìn)入產(chǎn)品推介與銷(xiāo)售這一核心環(huán)節，信息誤導、承諾收益及銷(xiāo)售“飛單”等問(wèn)題集中爆發(fā)，浙商證券寧波中山東路證券營(yíng)業(yè)部、江海證券牡丹江綏芬河文化街證券營(yíng)業(yè)部等多家機構均有相關(guān)違規記錄。

　　更令人警惕的是，監管通報顯示，部分從業(yè)人員甚至涉足虛假金融產(chǎn)品推銷(xiāo)。9月16日，四川證監局公告指出，田某在華安證券成都菱安路營(yíng)業(yè)部（現華安證券成都東大路營(yíng)業(yè)部）工作期間，向客戶(hù)推介虛假金融產(chǎn)品，謀取不正當利益，最終給客戶(hù)造成重大損失。

　　封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟新聞