具體來(lái)看，違規此次兩張罰單指向兩類(lèi)違規情形：

一是券商，經(jīng)查，員工華安證券成都東大路營(yíng)業(yè)部人員田柯工作期間，推介存在向客戶(hù)推介虛假金融產(chǎn)品，虛假謀取不正當利益，金融給客戶(hù)造成重大損失的產(chǎn)品行為。

二是客戶(hù)，華安證券成都東大路營(yíng)業(yè)部未按規定對員工在職期間的損失廉潔從業(yè)情況予以考察評估。

基于上述事實(shí)，違規華安證券營(yíng)業(yè)部人員田柯被監管采取責令改正的券商行政監管措施，營(yíng)業(yè)部則被采取出具警示函的員工行政監管措施。

財聯(lián)社記者進(jìn)一步梳理今年券商營(yíng)業(yè)部罰單情況發(fā)現，推介過(guò)往因“向客戶(hù)推介虛假金融產(chǎn)品”這一情形被處罰的虛假案例并不多見(jiàn)，此次華安證券相關(guān)罰單或為年內首份針對該違規行為的金融營(yíng)業(yè)部罰單。這一違規事件也暴露出公司在營(yíng)業(yè)部人員廉潔從業(yè)行為管理上的疏忽。

涉事人員向客戶(hù)推介虛假金融產(chǎn)品

四川證監局對華安證券營(yíng)業(yè)部人員出具的罰單中，兩項違規事項尤為值得關(guān)注：一是向客戶(hù)推介虛假金融產(chǎn)品并從中謀取不正當利益，二是該行為已給客戶(hù)造成重大損失。

盡管罰單未披露具體損失金額，但《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》已明確，經(jīng)營(yíng)機構應堅持客戶(hù)利益至上原則，這其中還包括防范其利用職務(wù)便利從事違法違規的規定。

從違規依據來(lái)看，涉事人員違反了《證券期貨經(jīng)營(yíng)機構及其工作人員廉潔從業(yè)規定》第十八條規定，即違規從事?tīng)I利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，違規兼任可能影響其獨立性的職務(wù)或者從事與所在機構或者投資者合法利益相沖突的活動(dòng)。

財聯(lián)社記者結合以往個(gè)別案例，梳理出營(yíng)業(yè)部人員推介虛假金融產(chǎn)品的四類(lèi)典型違規行為：

其一，冒用機構名義、偽造資質(zhì)引流。部分從業(yè)人員（甚至離職人員）注冊與原任職券商相似的名稱(chēng)，通過(guò)非法獲取的客戶(hù)信息，以短信、社交群組等渠道推送虛構產(chǎn)品，同時(shí)偽造證券公司公章制作認購合同，借此誤導原機構客戶(hù)；

其二，借職務(wù)便利與話(huà)術(shù)包裝“內部產(chǎn)品”。這類(lèi)人員常聲稱(chēng)虛假產(chǎn)品是券商自有項目，僅對內部人員開(kāi)放認購資格，還會(huì )針對不同投資者設定差異化年利率，以此增強吸引力；

其三，偽造公章提升虛假產(chǎn)品可信度。通過(guò)偽造證券公司公章制作認購合同，為虛假產(chǎn)品“背書(shū)”，降低客戶(hù)警惕性；

其四，私設賬戶(hù)接收投資款。要求客戶(hù)將投資資金轉入本人銀行賬戶(hù)，而非機構指定的合規托管賬戶(hù)。

針對此類(lèi)違規行為，監管部門(mén)曾結合先前案例，明確過(guò)識別非法證券活動(dòng)的核心技巧，具體可總結為“查牌照、辨賬戶(hù)”兩步：

一是核驗機構合法性。投資者可通過(guò)證監會(huì )官網(wǎng)“合法機構名錄”或中國證券業(yè)協(xié)會(huì )“信息公示”欄目，輸入機構全稱(chēng)核驗證券/基金牌照。

二是警惕異常轉賬要求。凡要求向個(gè)人賬戶(hù)、非銀行托管賬戶(hù)轉賬的，均為非法行為。

營(yíng)業(yè)部未對從業(yè)人員進(jìn)行廉潔從業(yè)考核

華安證券從業(yè)人員的違規操作也牽扯出所屬營(yíng)業(yè)部管理體系的疏忽。

營(yíng)業(yè)部罰單披露，根據相關(guān)規定，證券期貨經(jīng)營(yíng)機構應當將工作人員廉潔從業(yè)納入工作人員管理體系，在遇有人員聘用、晉級、提拔、離職以及考核、審計、稽核等情形時(shí)，對其廉潔從業(yè)情況予以考察評估。

華安證券營(yíng)業(yè)部未落實(shí)上述要求，也因此被監管出具警示函。

從行業(yè)整體生態(tài)來(lái)看，廉潔從業(yè)是證券行業(yè)穩健發(fā)展的基礎保障。近年來(lái)，監管層對券商廉潔從業(yè)的監管力度持續加碼，僅2024年就有多家券商及從業(yè)人員因廉潔問(wèn)題收到罰單，涉及違規兼職、利益輸送、違規炒股等多種亂象，而這一監管態(tài)勢在2025年仍在延續。

除本次華安證券的2張罰單外，據易董數據顯示，2025年以來(lái)，已有17張罰單與違反證券經(jīng)營(yíng)機構及工作人員廉潔從業(yè)規定相關(guān)，涉及10家券商，具體包括長(cháng)城證券、天風(fēng)證券、中天國富證券、恒投證券、長(cháng)江證券、中信證券、國聯(lián)民生證券、光大證券、華源證券及華龍證券。

針對券商廉潔風(fēng)險防控，中證協(xié)在今年舉辦的合規管理與廉潔從業(yè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )組織召開(kāi)專(zhuān)題研討會(huì )上表示，按照相關(guān)細則要求，需將廉潔從業(yè)制度要求有效落實(shí)到各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節，針對信息系統采購等高風(fēng)險領(lǐng)域和投資銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)制定具體的廉潔風(fēng)險防范措施，運用科技手段精準識別和防控廉潔風(fēng)險，使廉潔從業(yè)真正成為從業(yè)人員的職業(yè)道德和行為準則，不斷筑牢證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的廉潔從業(yè)防線(xiàn)。