10月30日，年化第一財經(jīng)記者試圖打開(kāi)該冒用品牌的收益App下載網(wǎng)址，發(fā)現已無(wú)法加載。率超

　　據用戶(hù)提供的倍碰被曝崩盤(pán)內容，其投資產(chǎn)品欄設置了新手推薦、瓷知優(yōu)質(zhì)好基、名創(chuàng )明創(chuàng )穩健理財、投啟投QP套優(yōu)選定投和高端臻享等五個(gè)品類(lèi)。牌資其中，金盤(pán)不少產(chǎn)品的年化名稱(chēng)也在模擬私募基金，但投資形式卻大相徑庭。收益

　　比如，率超在優(yōu)質(zhì)好基中，倍碰被曝崩盤(pán)一款名為“因諾尊享CTA”的瓷知產(chǎn)品，起投金額僅4500元，名創(chuàng )明創(chuàng )日化報酬率高達1.23%，投資周期為4天；另一款名為“唐龍量化對沖1號”的產(chǎn)品，起投金額9900元，日化報酬率為0.85%，投資周期為11天。

　　在高端臻享品類(lèi)中，包含了多款以A股上市公司命名的產(chǎn)品，比如，一款名為“永杰新材”的產(chǎn)品，日化報酬率為1.8%，折合年化收益率高達657%，起投金額13800元，投資周期為12天；一款名為“中力股份”的產(chǎn)品，日化報酬率1.58%，折合年化達577%，起投金額28000元，投資周期15天。

　　另外，還有諸如思看科技、華新精科、艾芬達、昊創(chuàng )瑞通、云漢芯城等以上市公司命名的產(chǎn)品，日化收益率均在1%左右，投資周期在十余天不等。

　　第一財經(jīng)調查發(fā)現，與其他資金盤(pán)相比，該資金盤(pán)的產(chǎn)品投資周期均較短、靜態(tài)收益極高，迎合了部分用戶(hù)賺快錢(qián)的心理。為了增加可信度，該冒用品牌App中甚至還上線(xiàn)一款名為“活期寶”的產(chǎn)品，宣稱(chēng)日利率0.5%-2%。

　　所謂靜態(tài)收益，是指投資人僅投資，不拉人頭，獲取相對固定的收益。與其相對應的就是動(dòng)態(tài)收益，指投資人通過(guò)拉人頭的方式，獲取高額提成，發(fā)展的人員和資金越多，收益越多。

　　據了解，該冒用品牌App每發(fā)展一名下線(xiàn)可獲得250元現金獎勵，下線(xiàn)用積分購物后，上線(xiàn)還能獲得提成。

　　北京市盈科（深圳）律師事務(wù)所律師黃津梁對記者表示，絕大多數資金盤(pán)都是通過(guò)公開(kāi)宣傳的方式，使用詐騙手段，騙取社會(huì )公共的資金。為了快速裂變，資金盤(pán)還會(huì )設置“動(dòng)態(tài)收益”市場(chǎng)推廣機制，該推廣機制往往符合“交入門(mén)費”“拉人頭”“組成層級團隊計酬”的傳銷(xiāo)構成要件。

　　“通俗來(lái)說(shuō)，資金盤(pán)可能同時(shí)觸犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪和組織、領(lǐng)導傳銷(xiāo)活動(dòng)罪。根據“法條競合”原則，應當‘擇一重罪’定罪處罰?！彼f(shuō)。

　　利用知名機構信譽(yù)做背書(shū)

　　在五花八門(mén)的資金盤(pán)名稱(chēng)中，“啟明創(chuàng )投QMVP”具有較高辨識度的原因是套用了“啟明創(chuàng )投”的名號。啟明創(chuàng )投是國內一家知名私募股權投資基金，成立于2006年，旗下管理11只美元基金，7只人民幣基金，已投資超過(guò)580家高速成長(cháng)的創(chuàng )新企業(yè)，其中，知名的企業(yè)諸如小米集團、美團、嗶哩嗶哩、知乎、石頭科技、優(yōu)必選、文遠知行等。

　　第一財經(jīng)發(fā)現，該冒用品牌App不僅套用啟明創(chuàng )投的名稱(chēng)，還套用了啟明創(chuàng )投的大量宣傳資料、投資案例等。

　　截至最新，啟明創(chuàng )投已連發(fā)3次嚴正聲明，強調私募基金僅向特定符合條件的合格投資人募集資金，啟明創(chuàng )投無(wú)官方App。

　　由于該冒牌App的名稱(chēng)、Logo與啟明創(chuàng )投的簡(jiǎn)稱(chēng)、Logo外形幾乎完全一致，已致眾多個(gè)人誤認為該冒牌App是啟明創(chuàng )投公司提供的。部分被所謂親朋好友發(fā)展為用戶(hù)的受害人找到啟明創(chuàng )投核實(shí)，才發(fā)現自己被卷入了“資金盤(pán)”。

　　據了解，針對涉案違法犯罪事宜，啟明創(chuàng )投已多次嘗試多種渠道的投訴、申訴與報案。

　　不僅套牌啟明創(chuàng )投，這一冒牌App還“碰瓷”正規保險公司。在其App上，多款產(chǎn)品的擔保機構顯示為中國太平洋保險。

　　比如，一款名為“大巖量化選股1號A類(lèi)份額”的產(chǎn)品，最低認購金額為6200元，日化報酬率為1.28%，投資周期為5天，到期收益為396.80元，該產(chǎn)品的擔保機構為中國太平洋保險。

　　陷阱開(kāi)始的地方

　　第一財經(jīng)調查發(fā)現，套牌資金盤(pán)可以說(shuō)是資金盤(pán)的典型模式之一。比如，一名為“富途優(yōu)配”的資金盤(pán)冒充富途證券制作虛假App，宣稱(chēng)跟著(zhù)“專(zhuān)家”炒股，盈利后，莊家獲得30%的利潤，參與者獲得70%的利潤。

　　一款名為“粵港澳大灣區APP”（改名后為“共建大灣區APP”）的資金盤(pán)打著(zhù)“粵港澳大灣區門(mén)戶(hù)網(wǎng)”的名義，發(fā)布“深圳地鐵、健康灣區”等投資產(chǎn)品，承諾周收益超10%、年化7.8%-11.2%，以“財政補貼”等名義推銷(xiāo)虛假金融產(chǎn)品。

　　今年以來(lái)，已有多家公司發(fā)布被資金盤(pán)套用的聲明。9月，私募證券投資基金北京樂(lè )瑞資產(chǎn)管理有限公司公告稱(chēng)，有不法分子假冒公司注冊商標，自行注冊及運營(yíng)“樂(lè )瑞APP”，在A(yíng)pp內推出超高收益投資產(chǎn)品（宣稱(chēng)日化收益率約1.22%），并在初期通過(guò)給受害人小額提現的方式騙取受害人信任、后期不予兌付進(jìn)而騙走受害人的大量金錢(qián)財產(chǎn)。

　　今年5月-6月期間，絲路之舟科技有限公司在微信公眾號密集發(fā)布了十余條嚴正聲明，稱(chēng)近日發(fā)現有不法分子冒用公司名義于2024年10月1日上線(xiàn)名為“DODR”的非法App，并在全國建立或授權建立“DODR絲路之舟信息咨詢(xún)處”，通過(guò)非法獲取的公司介紹和視頻等信息，在平臺發(fā)布虛假的國際工程項目，誘導公眾投資并承諾高額回報和所謂股權激勵。這些虛假宣傳和集資行為已經(jīng)構成犯罪。

　　李旭反傳防騙團隊負責人李旭長(cháng)期跟蹤“資金盤(pán)”，他對記者說(shuō)，“套牌資金盤(pán)+虛假理財”是詐騙分子精心設計的組合拳，利用知名機構的信譽(yù)做背書(shū)，用高額回報做誘餌，最終結果基本是崩盤(pán)跑路。

　　“套牌資金盤(pán)冒用知名企業(yè)、金融機構、央企國企等名稱(chēng)、宣傳資料，偽造或套用他們的營(yíng)業(yè)執照、紅頭文件或者授權書(shū)，甚至連App界面都做得和真的一模一樣，以此取得投資人的信任，混淆視聽(tīng)?！崩钚裾f(shuō)，很多投資者通過(guò)資金盤(pán)給予的虛假、套用信息在網(wǎng)絡(luò )上查證，會(huì )發(fā)現確有其事，自然而然會(huì )覺(jué)得平臺正規，其實(shí)這正是掉入陷阱的開(kāi)始。