轉自：北京日報客戶(hù)端
“您好，熱心電話(huà)您是涉及張先生吧？您在某電商平臺購買(mǎi)了我們的商品，您對我們的個(gè)人商品是否滿(mǎn)意？不好意思，由于我們工作人員的隱私失誤，把您當時(shí)在我們平臺購買(mǎi)商品賬戶(hù)信息存到了平臺會(huì )員名單里邊，及資金種會(huì )員有購物超值優(yōu)惠，別信需要每個(gè)月扣費500元，熱心電話(huà)您需要的涉及話(huà)可以保留，如果不保留，個(gè)人我們幫助您去取消，隱私程序是及資金種這樣的……”張先生沒(méi)想到，接到這個(gè)“熱心電話(huà)”后，別信銀行卡里的熱心電話(huà)4萬(wàn)元被騙走。
近日，涉及經(jīng)河南省許昌市魏都區人民檢察院提起公訴的個(gè)人一起跨境電詐案，涉案金額達2261萬(wàn)元。主犯李某被法院以詐騙罪判處有期徒刑十三年六個(gè)月，并處罰金35萬(wàn)元，其余36名被告人被判處六個(gè)月至十一年六個(gè)月的有期徒刑，并處罰金。
“詐騙團伙利用被害人急于求利的心理，通過(guò)話(huà)術(shù)，一步步把被害人拉入陷阱?！敝鬓k檢察官張曉燕揭示詐騙團伙的手段，他們從非法渠道批量購買(mǎi)的居民個(gè)人信息中，精準篩選出行騙目標人群，這些被騙的人員多有購買(mǎi)商品要求返利等需求。詐騙團伙內設有電腦手、一線(xiàn)話(huà)務(wù)員、二線(xiàn)話(huà)務(wù)員、外務(wù)和廚師等崗位。其中，電腦手負責每日向一線(xiàn)話(huà)務(wù)員發(fā)放團伙頭目購買(mǎi)的，含有被害人姓名、手機號、身份證號碼和所處區域等信息的資料，并負責統計一線(xiàn)、二線(xiàn)話(huà)務(wù)員每日詐騙“業(yè)績(jì)”，計算詐騙犯罪團伙成員每月工資等賬目。
一線(xiàn)話(huà)務(wù)員根據被害人資料撥打詐騙電話(huà)，冒充電商平臺客服，以被害人開(kāi)通平臺會(huì )員每年會(huì )被扣除會(huì )員費等為由，誘騙被害人通過(guò)電話(huà)取消會(huì )員資格。當被害人初步陷入錯誤后，一線(xiàn)話(huà)務(wù)員將詐騙電話(huà)轉接至二線(xiàn)話(huà)務(wù)員，由二線(xiàn)話(huà)務(wù)員冒充銀行工作人員繼續對被害人實(shí)施“精準”詐騙，先讓被害人誤以為其轉賬操作是取消會(huì )員的必要步驟，再誘騙被害人將名下存款轉賬至詐騙犯罪團伙聯(lián)系的洗錢(qián)團隊“車(chē)商”提供的銀行卡內，由“車(chē)商”將贓款轉入詐騙團伙賬戶(hù)。外務(wù)、廚師負責為詐騙團伙成員提供購買(mǎi)生活物資、餐飲等后勤保障。
“我們先給客戶(hù)說(shuō)，您開(kāi)通會(huì )員可以享受打折、做直播帶貨、每月禮包等好處，如果需要保留的話(huà)就留意扣費短信就行。有的客戶(hù)明確表示保留，而有些客戶(hù)表示要取消，我們就說(shuō)由于是您自己開(kāi)通的，要取消的話(huà)，需要您跟銀聯(lián)中心進(jìn)行在線(xiàn)核實(shí)，告訴銀聯(lián)中心是您自己在取消，不是別人幫您取消，如果客戶(hù)懷疑，我們就會(huì )讓他自己在平臺上問(wèn)客服這個(gè)電商會(huì )員能否取消，一般情況下，客戶(hù)去平臺上問(wèn)客服，都是機器人回答的，給的回復是這個(gè)會(huì )員不能取消，客戶(hù)就會(huì )以為自己真的開(kāi)通這個(gè)電商會(huì )員了，然后就會(huì )問(wèn)我們怎么取消?！痹谠p騙團伙中充當話(huà)務(wù)員的一名犯罪嫌疑人供述：“客戶(hù)上了鉤，我們會(huì )繼續說(shuō)，平臺單方面沒(méi)辦法給您取消，為了避免跟客戶(hù)的糾紛，我們花重金向銀聯(lián)申請了解決方案，設立了24小時(shí)開(kāi)通的銀行貴賓專(zhuān)線(xiàn)，可以協(xié)助辦理取消業(yè)務(wù)。如果有客戶(hù)問(wèn)，為何有這種取消的渠道，我們就說(shuō)，因為我們在電話(huà)回訪(fǎng)的過(guò)程中發(fā)現有很多跟您一樣，可能是家里小孩或者老人不小心開(kāi)通的會(huì )員，為了避免糾紛，我們專(zhuān)門(mén)向銀聯(lián)申請了這個(gè)解決方案，之后就把客戶(hù)的電話(huà)轉接到二線(xiàn)?！?/p>
“我們在辦案中發(fā)現，二線(xiàn)的話(huà)術(shù)是分階段的，分為‘核對文件’‘身份連線(xiàn)’‘調資金’‘打退槍’‘開(kāi)真槍’五個(gè)階段?！睆垥匝嗾f(shuō)?！皠偛拍称脚_給我打了個(gè)電話(huà)，說(shuō)我開(kāi)通了他們的會(huì )員，我不需要，請取消?！薄澳惺裁疵?，我們在平臺查一下，您有沒(méi)有收到某平臺的文件，因為我們是專(zhuān)門(mén)為企業(yè)服務(wù)的，個(gè)人電話(huà)打不進(jìn)來(lái)，您要提供一下姓名?！边@是第一階段“核對文件”時(shí)詐騙團伙話(huà)務(wù)員與被害人的對話(huà)，如果被害人提供姓名，則會(huì )進(jìn)入第二階段“身份連線(xiàn)”。
“我首先跟您說(shuō)明一下，您這個(gè)業(yè)務(wù)是某平臺跟銀聯(lián)中心那邊的，不是我們銀行的，所以，我們銀行只是作為第三方接受某平臺和銀聯(lián)中心的委托，協(xié)助儲戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，需要按照銀聯(lián)中心的工作指示進(jìn)行。目前，您這個(gè)業(yè)務(wù)的扣費方是銀聯(lián)中心，要取消這個(gè)業(yè)務(wù)就需要您本人跟銀聯(lián)中心進(jìn)行在線(xiàn)核實(shí)。如果您不方便外出，可選擇線(xiàn)上辦理?！边@是詐騙團伙話(huà)務(wù)員在“身份連線(xiàn)”階段對被害人說(shuō)的話(huà)。如果被害人選擇線(xiàn)上辦理，詐騙團伙話(huà)務(wù)員會(huì )按照話(huà)術(shù)繼續與被害人溝通。
第三階段的“調資金”與第四階段的“打退槍”階段，均是詐騙團伙為了取得被害人的信任，組織話(huà)務(wù)員繼續通過(guò)話(huà)術(shù)與被害人溝通交流，直到其消除疑慮。
犯罪嫌疑人供述，“開(kāi)真槍”是第五階段，團伙成員會(huì )對被害人說(shuō)“由于你名下有多個(gè)賬戶(hù)，需要走多遍流程，賬戶(hù)全部認證完整之后，資金會(huì )原路返回，并且業(yè)務(wù)解除成功，下發(fā)回執單”。這個(gè)時(shí)候，犯罪嫌疑人會(huì )選擇他名下資金比較大的賬戶(hù)，讓他先進(jìn)行手動(dòng)上傳做檢測認證，同樣是先查看余額，然后返回首頁(yè)點(diǎn)轉賬。之后，團伙中的電腦手去找“車(chē)商”，即洗錢(qián)的人，“車(chē)商”把收款人的姓名、卡號、開(kāi)戶(hù)銀行發(fā)過(guò)來(lái)，然后對被害人說(shuō)，銀行卡余額是多少就填多少，并引導他點(diǎn)擊下一步，輸入密碼驗證身份，結果肯定是交易成功或交易已受理，也就是轉賬成功。犯罪嫌疑人會(huì )誘騙受害人上傳憑證，憑證發(fā)給電腦手，電腦手發(fā)給“車(chē)商”，這個(gè)過(guò)程一般在3分鐘之內，因為超過(guò)時(shí)間就會(huì )被凍結。有的被害人會(huì )意識到余額被轉走了，而犯罪嫌疑人會(huì )告訴他錢(qián)在銀聯(lián)中心被鎖定了，需要把名下賬戶(hù)的數據全部認證完整，就會(huì )一次性返還。如果被害人接受了這個(gè)解釋?zhuān)蜁?huì )接著(zhù)把其他賬戶(hù)的錢(qián)轉出去。
“我們從扣押的詐騙團伙的手機中發(fā)現，不僅存有詐騙過(guò)程中套取的被害人信息、每日詐騙金額等涉詐信息，且團伙組織嚴密、層級分明、分工明確，成員經(jīng)統一培訓后，會(huì )被分配到各個(gè)組。其中，業(yè)務(wù)組以‘老板—管理員—話(huà)務(wù)員’3個(gè)層級開(kāi)展具體的詐騙業(yè)務(wù)。此案的被害人大都不了解常見(jiàn)詐騙手段、不注重個(gè)人信息保護?！睆垥匝嗵嵝?，不要輕易相信來(lái)歷不明的電話(huà)、短信內容，尤其是涉及資金交易、個(gè)人隱私等重要信息的，如果收到自稱(chēng)是銀行通知賬戶(hù)異常需要轉賬操作的短信，若不確定其真實(shí)性，絕對不能貿然轉賬。
來(lái)源：法治日報
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