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（來(lái)源：經(jīng)濟參考報）

信托公司再現巨額罰單。中誠北京金融監管局日前公布的信托行政處罰信息顯示，中誠信托被罰款660萬(wàn)元，領(lǐng)萬(wàn)5名相關(guān)責任人分別被警告并各罰款5萬(wàn)元。元罰至此，單年今年以來(lái)已有中誠信托、內多中建投信托、家信陸家嘴信托、司被國元信托等多家機構受到處罰。中誠業(yè)內專(zhuān)家表示，信托信托行業(yè)監管高壓態(tài)勢仍在延續，領(lǐng)萬(wàn)業(yè)務(wù)違規、元罰管理不善等問(wèn)題將持續成為處罰重點(diǎn)，單年“雙罰制”（機構與責任人同步處罰）的內多落實(shí)力度也將進(jìn)一步加大。

處罰信息指出，家信中誠信托主要存在以下違法違規問(wèn)題：部分高級管理人員未經(jīng)任職資格核準即提前履職；部分風(fēng)險項目未納入或未及時(shí)納入風(fēng)險項目要素表；盡職調查不審慎；項目后期管理不到位；向不符合監管要求的項目和企業(yè)提供融資；以投資永續債權為名變相開(kāi)展融資類(lèi)業(yè)務(wù)；流動(dòng)資金貸款管理不到位；合格投資者人數突破“資管新規”要求；個(gè)人信托貸款業(yè)務(wù)開(kāi)展不規范；部分信托計劃分級比例超過(guò)監管要求。

中誠信托回應稱(chēng)，此次處罰事項源自監管部門(mén)2022年對公司前期業(yè)務(wù)開(kāi)展的檢查，公司已高度重視并堅決落實(shí)監管意見(jiàn)，目前經(jīng)營(yíng)一切正常。

中誠信托的“吃單”只是信托行業(yè)嚴監管的縮影。6月23日，中建投信托因貸后管理不到位、信息披露不充分被浙江金融監管局罰款70萬(wàn)元，時(shí)任成都業(yè)務(wù)部門(mén)負責人龔培被警告。監管部門(mén)指出，中建投信托貸后管理未持續跟蹤資金流向，信息披露存在模糊表述，影響投資者判斷。

6月20日，青島金融監管局對陸家嘴信托開(kāi)出420萬(wàn)元罰單，案由包括關(guān)聯(lián)交易管理不到位、信托項目管理嚴重不審慎、證券投資信托產(chǎn)品違反監管規定、固有資產(chǎn)五級分類(lèi)不準確、產(chǎn)品風(fēng)險信息披露不及時(shí)等。陸家嘴信托隨后表示，相關(guān)事項主要發(fā)生在2023年以前，公司已完成全面整改。

6月16日，安徽金融監管局對國元信托罰款85萬(wàn)元，并對3名責任人分別警告并各罰款6萬(wàn)元，案由為“員工行為管理不到位、投資者適當性管理不到位”。

上半年還有多家機構因管理漏洞被罰：雪松信托因重要信息系統數據不真實(shí)被罰款20萬(wàn)元，相關(guān)責任人合計被罰款42萬(wàn)元；華澳信托因多項違法違規行為被罰款400萬(wàn)元。

從處罰情況看，2025年監管部門(mén)對信托公司堅持“機構與個(gè)人同罰”，被罰公司的高管及一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員均被追責，罰款金額5萬(wàn)至10萬(wàn)元不等，部分責任人還被警告。

“雙罰制”的深化標志著(zhù)監管由“事后處罰”向“全流程問(wèn)責”轉變。用益信托網(wǎng)研究員帥國讓認為，在嚴監管環(huán)境下，信托公司合規意識有所提升，但處罰存在滯后性，未來(lái)罰單金額仍可能高于往年同期。