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每經(jīng)記者｜趙景致????每經(jīng)編輯｜陳星????

銀行系理財公司再收大額罰單，?大單兩相關(guān)責任人一并處罰。額罰

9月12日，家理計被國家金融監督管理總局對信銀理財、司總華夏理財兩家公司進(jìn)行處罰。罰萬(wàn)

行政處罰信息顯示，?大單兩華夏理財由于投資運作不規范，額罰系統管控不到位，家理計被監管數據報送不合規等，司總被罰款1200萬(wàn)元。罰萬(wàn)同時(shí)，?大單兩對兩名相關(guān)人員警告并罰款合計10萬(wàn)元。額罰同一日，家理計被信銀理財由于理財產(chǎn)品名稱(chēng)不規范、司總理財產(chǎn)品投資比例不符合監管要求等事項，罰萬(wàn)被罰款220萬(wàn)元。

記者注意到，中信銀行也由于理財回表資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)不準確、同業(yè)投資投后管理不到位等事項，被罰款550萬(wàn)元。

值得注意的是，今年以來(lái)，已有多家理財公司收到超千萬(wàn)元罰單。

8月1日，廣銀理財由于投資運作不規范、數據管理不審慎、信息登記不及時(shí)等，被沒(méi)收違法所得194.94萬(wàn)元、罰款964.94萬(wàn)元，罰沒(méi)合計1159.88萬(wàn)元。對兩名相關(guān)責任人警告并罰款共計40萬(wàn)元。

6月27日，中銀理財因非標債權投資管理不到位，理財產(chǎn)品投資集中度、流動(dòng)性不符合監管要求，信息登記管理不到位等違法違規行為，被罰款1290萬(wàn)元。

當日，中銀理財即發(fā)布公告稱(chēng)，公司高度重視監管意見(jiàn)、立查立改，相關(guān)處罰問(wèn)題已嚴格按照監管要求全部整改完畢。目前，公司理財產(chǎn)品運作有序、業(yè)績(jì)穩健。下一步，公司將堅持舉一反三，持續強化業(yè)務(wù)合規管理，增強風(fēng)險管控能力，切實(shí)維護投資者權益，為廣大投資者提供更高質(zhì)量的金融服務(wù)。

今年2月，交銀理財因理財產(chǎn)品信息披露不規范，理財業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位等被罰款1750萬(wàn)元。

普益標準曾發(fā)文稱(chēng)，自從資管新規發(fā)布以來(lái)，監管一直在嚴控各機構理財業(yè)務(wù)風(fēng)險，此前監管已指導理財規模較低的機構不要再發(fā)行新產(chǎn)品，甚至要求部分機構限時(shí)清理存量業(yè)務(wù)。

目前，行業(yè)監管力度上升，進(jìn)一步朝保護投資者合法權益、引導行業(yè)向高質(zhì)量方向發(fā)展。

記者注意到，今年3月正式施行的《金融機構合規管理辦法》要求，金融機構應當制定合規管理制度，按照“分級管理、逐級負責”的要求，完善合規管理組織架構，明確合規管理責任，深化合規文化建設，建立健全合規管理體系。

5月，《銀行保險機構資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息披露管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》發(fā)布，對理財產(chǎn)品信息披露行為進(jìn)行規范，引導行業(yè)將信息披露融入業(yè)務(wù)全過(guò)程。

7月，《金融機構產(chǎn)品適當性管理辦法》（2026年2月1日起施行）正式發(fā)布，其中明確金融機構在推介、銷(xiāo)售或者交易過(guò)程中，不得“通過(guò)操縱業(yè)績(jì)或者不當展示等方式誤導或者誘導客戶(hù)購買(mǎi)有關(guān)產(chǎn)品”，標志著(zhù)理財產(chǎn)品從設計到推廣、從匹配到披露的全流程，將迎來(lái)更嚴格的合規標尺。

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