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新京報貝殼財經(jīng)訊（記者黃鑫宇）為推動(dòng)商業(yè)銀行優(yōu)化并購貸款服務(wù)，只參助力現代化產(chǎn)業(yè)體系建設和新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，股超購貸管理國家金融監督管理總局（即金融監管總局）對《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》（銀監發(fā)〔2015〕5號，將符以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）進(jìn)行修訂，合并形成《商業(yè)銀行并購貸款管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）?？钋?月20日，并購報金融監管總局發(fā)布了《辦法》，貸款并面向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。擬迎

據介紹，新規新京本次修訂的只參重點(diǎn)，主要包括“拓寬并購貸款適用范圍”“設置差異化的股超購貸管理展業(yè)資質(zhì)要求”“優(yōu)化貸款條件”以及“強調償債能力評估”四大方面。

值得關(guān)注的將符是，與原銀監會(huì )2015年發(fā)布的合并《指引》以及2025年3月金融監管總局組織開(kāi)展的適度放寬科技企業(yè)并購貸款政策試點(diǎn)工作相比，《辦法》進(jìn)一步允許并購貸款支持滿(mǎn)足一定條件的款求參股型并購交易。

《辦法》顯示，并購報參股型并購貸款是指支持單一并購方用于參股目標企業(yè)、但未實(shí)現對目標企業(yè)控制的貸款?！掇k法》強調，（并購方）單次取得目標企業(yè)的股權比例不得低于20%。

若單一并購方已持有目標企業(yè)20%及以上的股權，為進(jìn)一步提升對目標企業(yè)持股比例，但未實(shí)現控制的，也可以申請參股型并購貸款，但單次受讓或者認購股權比例不得低于5%。

同時(shí)，為更好地滿(mǎn)足企業(yè)合理融資需求，金融監管總局通過(guò)《辦法》也進(jìn)一步優(yōu)化了并購貸款的貸款條件，其中最為顯著(zhù)的就是延長(cháng)了并購貸款期限。即，控制型并購貸款期限原則上不超過(guò)10年，參股型并購貸款期限原則上不超過(guò)7年。

此外，《指引》提出的“并購貸款占并購交易價(jià)款的比例不得高于60%”監管要求，在《辦法》中仍按照“控制型并購貸款”與“參股型并購貸款”不同特點(diǎn)，被進(jìn)一步細化。

即，控制型并購貸款占并購交易價(jià)款的比例，將不得高于70%，權益性資金占并購交易價(jià)款的比例不得低于30%；而參股型并購貸款占并購交易價(jià)款的比例，則不得高于60%，權益性資金占并購交易價(jià)款的比例不得低于40%。

據悉，《辦法》的意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為9月20日。金融監管總局表示，歡迎社會(huì )各界提出寶貴意見(jiàn)，金融監管總局將認真研究各方反饋意見(jiàn)，進(jìn)一步修改完善《辦法》并適時(shí)發(fā)布實(shí)施，推動(dòng)并購貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展，助力產(chǎn)業(yè)轉型升級，增強經(jīng)濟增長(cháng)動(dòng)能。

編輯 岳彩周

校對 薛京寧