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近日，各法公章管理郵儲銀行東?？h支行成功堵截一起利用虛假工作證明申請開(kāi)戶(hù)的人請風(fēng)險事件。
【案例簡(jiǎn)介】
2025年8月22日，加強具虛假工客戶(hù)吳某某至郵儲銀行東?？h支行申請辦理個(gè)人銀行賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)。避免開(kāi)戶(hù)時(shí)，為兩客戶(hù)主動(dòng)出具工作證明，卡涉以佐證其在本地從業(yè)的案人工作背景。因該客戶(hù)為異地戶(hù)籍且提供的員出材料存在異常跡象，立即引起了工作人員的作證警覺(jué)，隨即對其職業(yè)背景真實(shí)性進(jìn)一步開(kāi)展核查。各法公章管理
經(jīng)與企業(yè)法人核實(shí)獲悉，人請該客戶(hù)并非其企業(yè)員工而是加強具虛假工入住其酒店的客戶(hù)。該證明系前臺服務(wù)人員應客戶(hù)要求開(kāi)具的避免，且未按公司正式審批流程開(kāi)展審核。為兩法人請銀行幫忙回收該虛假證明并承諾將對該前臺服務(wù)人員進(jìn)行內部追責?？ㄉ?/p>
工作人員對企業(yè)法人進(jìn)行了風(fēng)險提醒，告知企業(yè)出具虛假證明可能涉及民事責任、行政責任甚至刑事責任，并請企業(yè)法人對其員工開(kāi)展風(fēng)險警示教育。工作人員對客戶(hù)吳某某進(jìn)行警示教育后拒絕為其辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，同時(shí)按照企業(yè)要求收回該虛假工作證明。
【相關(guān)法律責任】
企業(yè)為兩卡涉案人員出具虛假工作證明用于開(kāi)立銀行卡需要承擔法律責任，可能涉及民事責任、行政責任甚至刑事責任，具體如下：
1.民事責任：虛假工作證明可能構成欺詐行為，若因該虛假證明給他人造成損失，如金融機構因虛假證明發(fā)放貸款后無(wú)法收回貸款，受損方有權依據《民法典》要求出具虛假證明的企業(yè)承擔賠償責任。
2.行政責任：根據《治安管理處罰法》，偽造、變造或者買(mǎi)賣(mài)企業(yè)的證明文件的，處十日以上十五日以下拘留，可以并處一千元以下罰款；情節較輕的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。
3.刑事責任：如果企業(yè)的行為構成犯罪，則需承擔刑事責任。比如，企業(yè)明知他人用于違法犯罪活動(dòng)，仍為其出具虛假工作證明，可能構成幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪；在訴訟活動(dòng)中，若該虛假證明被作為證據使用，妨礙人民法院審理案件，情節嚴重的，可能構成偽造證據罪。此外，承擔資產(chǎn)評估、驗資、驗證、會(huì )計、審計、法律服務(wù)等職責的中介組織的人員故意提供虛假證明文件，情節嚴重的，可能構成提供虛假證明文件罪。
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編輯：高? ? 昀
初審：陳? ? 思
復審：高? ? 晉
終審：童大瀛
來(lái)源：郵儲銀行
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