富途控股客服稱(chēng)，客服回應“根據最新監管要求，富途目前內地客戶(hù)開(kāi)戶(hù)需持有海外居民身份證明”。老虎老虎國際客服則表示，再縮實(shí)際居住于境外的緊內投資者若有開(kāi)戶(hù)需求，需提交對應的地居道海外或香港、澳門(mén)地區身份證明文件等。民開(kāi)

今年以來(lái)，戶(hù)通內地客戶(hù)投資港美股的客服回應渠道持續收緊。6月，富途注冊在新加坡的老虎長(cháng)橋證券調整為，中國內地客戶(hù)僅限實(shí)際在境外工作或生活者可開(kāi)戶(hù)。再縮8月，緊內來(lái)自美國的地居道盈透證券在應用商店下架APP，并要求內地客戶(hù)開(kāi)戶(hù)需要有長(cháng)期在境外生活或工作的民開(kāi)證明材料。

“最新的調整應該是進(jìn)一步明確要求?！庇邢愀郾镜厝倘耸客嘎?，“按照監管要求，此前大多數券商都調整了”。?

調整為海外身份證明

富途客服提供的信息顯示，根據最新監管要求，目前內地客戶(hù)開(kāi)戶(hù)需持有海外居民身份證明。若符合此條件，開(kāi)戶(hù)需準備兩項材料：一是有效的內地身份證明文件（如身份證、護照）；二是香港或澳門(mén)的身份證明文件（如香港居民身份證）?！?/p>

目前，除港澳外，其他海外的永居身份證明文件暫不支持（系統升級后，將可以支持其他海外的永居身份證明文件）。

對于內地居民開(kāi)戶(hù)，老虎國際客服表示，如為實(shí)際居住于境內的投資者，老虎國際目前不再受理開(kāi)戶(hù)申請；如為實(shí)際居住于境外的投資者，請正確申報居住國后，若有開(kāi)戶(hù)需求，需提交對應的海外或香港、澳門(mén)地區身份證明文件及地址證明文件，將依據相關(guān)規則對材料進(jìn)行審核，審核通過(guò)后可開(kāi)戶(hù)。

今年6月，富途控股、老虎國際已調整內地居民開(kāi)戶(hù)資質(zhì)。彼時(shí)，富途控股稱(chēng)，“應監管最新要求，目前支持實(shí)際在境外工作或生活的內地客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，開(kāi)戶(hù)需同時(shí)提供有效內地身份證（不支持僅持護照）以及相關(guān)的境外工作或生活證明”。

具體來(lái)看，可用作證明的文件包括，電子結單或通知書(shū)、信用卡賬單、能源費單據(包括水、電、燃氣費單據)、電話(huà)費單據、保險單、稅單或其他政府機構出具的單據、境外房屋租賃證明、境外房屋持有證明等。

其次是賬單或結單類(lèi)證明文件發(fā)出日期需在三個(gè)月以?xún)?，同時(shí)需確保證明文件的個(gè)人姓名、地址信息、發(fā)出時(shí)間和發(fā)出機構清晰可見(jiàn)。

此番調整，在業(yè)內人士看來(lái)，是進(jìn)一步明確要求，只接受海外居民身份證明開(kāi)戶(hù)。

多家互聯(lián)網(wǎng)券商曾跟進(jìn)調整

今年8月，應監管相關(guān)要求，全球最大互聯(lián)網(wǎng)券商盈透證券跟進(jìn)收緊了對中國內地居民的開(kāi)戶(hù)通道。

盈透證券開(kāi)戶(hù)申請提示稱(chēng)，公司遵守包括中國內地在內的世界各國(地區)的法律法規要求，如果是內地投資者，需要有長(cháng)期在境外生活或工作的證明材料。

據悉，盈透證券在美國、加拿大、英國、愛(ài)爾蘭、瑞士、匈牙利、印度、中國（香港和上海）、日本、新加坡和澳大利亞共有3000余名員工。公司稱(chēng)，IBKR受SEC（美國證券交易委員會(huì )）、FINRA（美國金融業(yè)監管局）、NYSE（紐交所）、FCA（英國金融行為監管局）和全球其它監管機構監管。

目前，盈透證券只有提供長(cháng)期在海外工作或者生活的證明才能申請，存量證明已不能申請開(kāi)戶(hù)。同時(shí)，盈透證券的官方APP已無(wú)法在境內各大手機應用商店中搜索和下載。

此前6月，注冊在新加坡的長(cháng)橋證券在官網(wǎng)發(fā)布公告，公司官網(wǎng)已全面停止中國內地客戶(hù)通過(guò)存量證明方式的開(kāi)戶(hù)形式，僅限實(shí)際在境外工作/生活者才可開(kāi)戶(hù)。

隨著(zhù)多家互聯(lián)網(wǎng)券商陸續取消憑存量證明開(kāi)戶(hù)的方式，有業(yè)內人士曾預判，這一開(kāi)戶(hù)通道后續將徹底關(guān)停。

持續規范的跨境證券業(yè)務(wù)

對于跨境互聯(lián)網(wǎng)券商的嚴監管，自2021年就已經(jīng)開(kāi)始。

2022年12月30日，證監會(huì )發(fā)布了推進(jìn)富途控股、老虎證券非法跨境展業(yè)整治工作的消息。

2023年1月13日，證監會(huì )正式發(fā)布《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），《辦法》援引《證券法》《證券公司監督管理條例》相關(guān)規定，加強對非法跨境經(jīng)紀業(yè)務(wù)的日常監管，對相關(guān)違法違規行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩步推進(jìn)整改規范工作。

同年2月15日，證監會(huì )發(fā)言人指出，非法跨境展業(yè)的規范整改工作均按照“有效遏制增量，有序化解存量”的原則開(kāi)展。其核心要求是，禁止未在境內持牌的境外機構違規招攬境內投資者，并不得為其開(kāi)立新賬戶(hù)；同時(shí)仍允許存量境內投資者繼續通過(guò)原境外機構開(kāi)展交易，但存量投資者向境外賬戶(hù)轉入增量資金時(shí)應當嚴格遵守我國外匯管理的有關(guān)規定。

此后，“無(wú)照駕駛”的跨境互聯(lián)網(wǎng)券商陸續下架境內APP，對于部分有開(kāi)戶(hù)需求的投資者，互聯(lián)網(wǎng)券商均要求提供存量證明。

但隨著(zhù)中國稅收征管體系與國際規則接軌，特別是在CRS框架下，對個(gè)人境外所得的征稅實(shí)施力度顯著(zhù)加大。2025年第二季度以來(lái)，不少港美股投資者收到了補稅通知。

基于此類(lèi)現象，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商對內地居民的開(kāi)戶(hù)政策進(jìn)一步收緊。有香港互聯(lián)網(wǎng)券商人士也對記者表示，調整在預料之中。